陈劲禾 报道
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近年来，机器投资顾问平台在美国和一些亚太地区盛行，新加坡也即将迎来第一个机器投资顾问平台。
本地机器投资顾问平台Smartly预计会在7月正式推出，目前还在筹备阶段。公司总裁兼创办人凯尔（Keir Veskivali）受访时说，平台的主要对象是年轻人，旨在从小额投资开始，为他们投资交易所挂牌基金（Exchange Traded Fund，简称ETF）。
凯尔说，目前已有近1000人通过网站表示感兴趣，该公司希望在平台正式推出后的一年内可获得5000万元的管理资产。
机器投资顾问平台，经常被称为机器人投资顾问（robo advisor）。它是一种网上投资平台，利用自动化运算法则为客户提供投资建议，客户可以直接根据建议购买投资产品，无需另外透过中介进行交易。
根据新加坡金融管理局网站上的资料，在本地向他人提供投资产品建议的公司须依照财务顾问法获取执照并受到管制。
美国相当流行
亚太地区近年迎头赶上
机器投资顾问平台主要投资挂牌基金，在美国相当流行，其中两家规模庞大的平台Betterment与Wealthfront网站列明，它们旗下管理的资产分别超过40亿美元与20亿美元。
亚太地区近年来也迎头赶上，陆续推出类似平台，如澳大利亚的Stockspot、日本的8 Now!，以及韩国的Quarterback。
这些平台提供商通常是与银行无关的公司，但也开始有银行进军这个领域，例如日本瑞穗银行（Mizuho）去年推出的Smart Folio，以及澳洲麦格理银行（Macquarie）推出的Owners Advisory。
然而，机器人投资顾问的热潮却似乎没有吹入新加坡。
据知，三大本地银行目前并没有任何面向客户的机器投资顾问平台。
谈到这个现象，安永商业咨询公司亚细安金融服务部管理合伙人刘南顺受访时说：“财务规划以及按照投资胃口和适合性来进行基本的资产配置和产品推荐，这些大众化功能早已包含在本地银行的系统和程序中，银行只是没有把它称为机器人顾问罢了。”
他指出，除了面向大众市场的服务，也有不少数码服务是面向富裕客户。
本地财富管理界
开始使用机器提升服务素质
尽管机器投资顾问平台在本地还未普及，财富管理界已开始使用机器来提升服务的素质。
星展银行（DBS）两年前开始使用国际商业机器公司（IBM）的超级电脑“沃森”（Watson）来提升关系经理为客户提供的建议。
根据星展银行的资料，沃森可以帮助关系经理分析大量的复杂数据，包括研究报告、产品信息与客户资料。此外，它的投资知识也会增长，并且可以在客户需求与知识库里的资讯之间找出关联，帮助财务顾问衡量不同选项对客户的意义。
去年，瑞士信贷（Credit Suisse）推出了私人银行手机软件，让客户可以24小时获取与投资组合相关的资讯，并且可以及时通过软件交易。
瑞信亚太区私人银行部新加坡市场主管杨静怡受访时说，高净值人士需要的财富管理服务相当复杂，包括结合私人银行与投资银行的服务，来满足个人与企业两者的财务需求，自动化平台目前还无法完善地服务这群客户。
她指出，机器投资顾问平台主要是以挂牌基金来组成投资组合，效率虽然高，但却无法满足上述需求。
杨静怡说：“尽管如此，私人银行不该掉以轻心。机器人顾问分析能力的局限只是暂时的。金融科技领域创新的速度很快，我们将来可能会看到现在的许多局限被突破。”
